Comment faire un plan de trésorerie ?

Le plan de trésorerie est un tableau qui permet de préserver la santé financière de votre entreprise. 
Ecrit par : Nanglade
25/04/2021 - 3 min de lecture
Sujets : Trésorerie

Qu’est-ce qu’un plan de trésorerie ?

 

Le plan de trésorerie est un tableau qui permet de préserver la santé financière de votre entreprise.

C’est l’un des quatre principaux tableaux du business plan financier.  Il est généralement établi lors de la création d’une entreprise.

Grâce à lui, vous aurez une vision d’ensemble des comptes bancaires de votre entreprise à court terme (le plus souvent sur 12 mois).

Il se compose de deux parties : encaissements et décaissements. Toutes deux sont ventilées (réparties) par mois.

L’objectif, en créant son prévisionnel, est de toujours avoir un coup d’avance sur les événements qui peuvent venir perturber son équilibre budgétaire. Pour cela, deux mots d’ordre :

  • Anticipation
  • Prévision

C’est en ça que le plan de trésorerie est intéressant.

Il vous permet d’avoir une vision claire sur votre solde de trésorerie mensuel et le solde cumulé d’un mois sur l’autre. À condition d’y inscrire et de catégoriser l’ensemble de vos entrées et sorties de fond (en TTC pour les opérations assujetties à la TVA).

Le plan de trésorerie à également pour objectif de permettre à l’entreprise d’avoir une trésorerie proche de 0 pour pouvoir trouver des moyens de financement en cas d’insuffisance de trésorerie et à l’inverse, trouver des moyens de placement en cas d’excédent de trésorerie.

En outre, si vous souhaitez présenter à des banquiers ou à des investisseurs un projet d’entreprise, c’est un outil précieux qui jouera en votre faveur. Gage de sérieux, il appuiera votre capacité à avoir une vision claire de la gestion de votre trésorerie.

 

Différence entre un plan de trésorerie et un tableau de flux de trésorerie :

 

Les tableaux de flux de trésorerie regroupent l’ensemble des flux de trésorerie.

Ils se composent de trois parties, chacune correspondant aux fonctions de l’entreprise auxquelles se rapportent les mouvements de trésorerie :

  • Activité
  • Investissement
  • Financement

Les tableaux de flux de trésorerie permettent de déterminer les variations de trésorerie, ce que fait l’entreprise de sa trésorerie et comment elle en dégage, avoir un compte rendu de la situation financière de l’entreprise, déterminer si l’entreprise dispose de suffisamment d’argent pour financer ses investissements et de  mettre en place les choix  stratégiques de l’entreprise.

 

Les limites du plan de trésorerie :

 

Il faut garder à l’esprit que le plan de trésorerie n’est pas sans failles. En effet, les décisions de gestion peuvent être seulement approximatives. Il ne sera pas possible de prendre des décisions au jour le jour seulement à partir d’un plan de trésorerie.

 

Voici ce à quoi ressemblera votre plan de trésorerie prévisionnel :

 

plan-de-tresorerie-mensuelle

 

 

Comment réaliser un plan de trésorerie ?

 

Bien que le terme puisse effrayer…

Trésorerie

 

Il est assez simple de réaliser un plan de trésorerie.

Pour y parvenir, vous devez créer un tableau construit en trois catégories:

  • Prévisionnel de chiffre d’affaires
  • Prévisionnel de décaissement
  • Entrées & sorties

 

1. Prévisionnel de chiffre d’affaires

 

Dans un premier temps, vous devez recenser et déterminer chacune de vos rentrées d’argent mensuelles. Cela comprend, l’ensemble des ventes, un emprunt, le capital investi dans votre entreprise etc…

 

2. Prévisionnel de décaissement

 

Même principe, que pour vos rentrées d’argent, vous devez déterminer vos décaissements mensuels. Cela peut-être : le remboursement d’un emprunt, un achat divers, vos factures d’électricité et de gaz, vos souscriptions à des assurances etc…

 

3. Entrées / sorties

 

La dernière étape consiste à faire la différence entre entrée et sortie pour ensuite, pouvoir déterminer précisément le montant total de trésorerie.

 

Le plan de trésorerie ne peut pas garantir à lui seul la santé financière de votre entreprise.

 

Pour être efficace, le plan de trésorerie doit être consulté et actualisé de manière régulière. Cela demande du temps et de la rigueur, mais c’est un élément clé pour avoir une trésorerie saine et sécurisée.

Bien que plan de trésorerie soit un allié redoutable pour la santé financière de votre entreprise, à lui seul, il ne vous mettra pas à l’abri des délais de paiement ou pire, des impayés.

Ces derniers représentent une vraie menace pour votre plan de trésorerie, car ils peuvent venir perturber son équilibre.

 

Comment se prémunir des délais de paiement et des impayés ?

 

Le meilleur moyen de prévenir ce type d’imprévus qui peuvent venir perturber votre prévisionnel est d’utiliser des solutions de gestion de trésorerie telles que Soan. Vous n’aurez plus à vous soucier des décalages et de tous les problèmes qui en découlent.

Les impayés et les cas de retards de paiement représentent la première cause d’impayés en France. Chaque année, les factures impayées représentent 56 milliards d’euros.

Même si vous avez une gestion de trésorerie irréprochable, vous ne pouvez pas avoir la certitude d’être payé dans les délais par vos clients.

C’est la problématique à laquelle répond Soan en vous permettant d’être payé dans les délais, d’automatiser votre trésorerie, l’émission de factures conformes et d’avoir accès à la mise en place d’un processus de recouvrement en cas d’impayé.

Utiliser un logiciel dédié et intuitif permet à nos utilisateurs (TPE, PME, entrepreneurs, auto-entrepreneurs, micro-entreprise) de simplifier leur comptabilité. Ils peuvent créer facilement des factures, personnaliser leur mise en page (intégration de logo), décider des pénalités de retard, proposer un escompte, automatiser les relances et les actions récurrentes…

En d’autres termes, simplifier leur processus de gestion de trésorerie pour leur permettre de se concentrer sur l’essentiel.

 

Merci d’avoir pris le temps de lire notre article !

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