Pourquoi est-il important d'évaluer la santé financière de son entreprise ?

Pourquoi est-il important d’évaluer la santé financière de son entreprise ?

Une analyse financière permet d'avoir un avis global sur la santé d'une entreprise. Elle peut être positive ou négative, mais donnera une vision sur une société.
Écrit par : Cyril
22/04/2022 - 3 min de lecture
Sujets : Trésorerie

Tout au long de la vie d’une entreprise, il est nécessaire d’assurer une situation financière viable. En effet, cela lui permettra d’être pérenne tout en se développant. Certaines entreprises ont des ambitions sur le moyen et long terme, pour se faire il faudra contrôler leur santé financière. Sans cela, elle n’aura aucune visibilité.

 

Il est donc essentiel d’analyser la situation économique de l’entreprise grâce notamment au compte de résultat et au bilan fonctionnel. Ces documents financiers seront des alliés pour vous afin d’optimiser et d’améliorer la performance de l’entreprise.

 

La gestion de trésorerie de l’entreprise est une priorité. Cela vous permettra de connaître l’ensemble de vos encaissements et décaissements, vos éventuelles dettes fournisseurs. Et évidement évaluer la solvabilité de votre société.

Une analyse de la structure a pour objectif d’optimiser sa profitabilité et son développement. Les données financières seront donc à analyser pour évaluer votre liquidité générale, le montant de votre actif circulant tout en contrôlant votre EBE (Excédent Brut d’Exploitation).

 

Concrètement, une analyse financière permet :

  • D’étudier les risques et l’environnement externe.
  • De visualiser les problématiques.
  • De mener une analyse des ratios financiers.
  • D’évaluer les perspectives de développement.
  • De connaître son Besoin en Fonds de Roulement.
  • De mettre en place ou à jour ses documents financiers (plan de trésorerie, business-plan et entre autres le bilan).
  • D’évaluer sa capacité de remboursement.

 

Vous l’aurez compris, cette analyse génère un avis global sur la santé financière d’une entreprise, qu’elle soit positive ou négative. Il faudra, par la suite, rentrer dans les détails pour comprendre comment améliorer ses performances.

 

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Comment évaluer la santé d’une entreprise ?

 

Ce n’est pas parce qu’une entreprise présente des résultats financiers positifs qu’elle est en bonne santé. Il faut pour cela que ces derniers soient durables dans le temps.

Évaluer votre situation financière sera essentielle avant d’envisager un développement important.

Il faut pour cela être familier avec certains indicateurs financiers afin de comprendre le fonctionnement de cette analyse.

 

Les indicateurs comptables et financiers

 

Une entreprise peut être rentable lors d’un exercice comptable, mais cela ne veut pas dire qu’elle le sera chaque année.

Ces outils d’analyse permettent facilement de mettre en évidence les difficultés financières et les prévisions de trésorerie.

 

  • La croissance du chiffre d’affaires

Elle mesure l’évolution de l’activité et vous permet de savoir si vous avez conquis des parts de marché. Cependant, il ne suffit pas pour une analyse complète.

 

  • Les bénéfices

Cet indicateur montre si votre entreprise gagne ou non de l’argent. Cela pourra vous permettre d’augmenter vos budgets dans certains secteurs ou de corriger des axes de votre activité.

 

  • L’analyse de la rentabilité

Connaître son seuil de rentabilité est primordial. Il définira votre prévisionnel financier et votre développement.

 

  • La solvabilité globale

Elle mettra en évidence votre potentiel endettement et votre capacité à le rembourser. En suivant ce ratio financier, vous pourrez faire face à des imprévus et maintenir vos flux de trésorerie.

 

  • La capacité d’autofinancement

L’ensemble des ressources générées par votre activité, un suivi de ces flux financiers permettra d’assurer un financement viable.

 

Cette liste, non exhaustive, sera propre à chaque entreprise, mais sera un bon début afin d’évaluer ses financements et de faire un état des lieux de sa santé financière.

 

L’analyse de l’environnement interne

 

Il ne faut pas oublier que la santé financière des entreprises ne passe pas seulement par l’analyse des chiffres. L’un des principaux ratios d’évaluation reste l’humain.

Il est essentiel de prendre en compte votre climat social et d’intégrer vos collaborateurs dans cette analyse.

 

Ce seront d’excellents témoins de l’état qui règne au sein de l’entreprise. Vous pourrez donc mettre en évidence certains signes qui ne trompent pas. Comme, une surcharge de travail, un turnover important ou encore un manque de confiance et d’engagement généralisé.

 

Ils seront le lien entre votre stratégie globale et sa mise en application. C’est pour cela qu’il faut veiller au bon fonctionnement des équipes et d’y attacher une attention particulière.

Le résultat financier de votre entreprise en découlera directement.

Cette cohésion et entente interne vous aidera à avoir la confiance des investisseurs et leurs soutiens.

 

Votre capital humain, autrement dit tout le bagage qu’une personne peut avoir avec lui. Il se doit d’être pris en compte avec l’ensemble de leurs compétences, qualifications et autres expériences professionnelles. Il sera possible d’envisager cela comme un investissement avec notamment des coûts de formation ou bien les salaires.

 

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La mise en pratique d’une bonne santé financière

 

Premièrement, cela va nécessiter une connaissance accrue du marché et des concurrents. De plus, vous allez devoir maîtriser les notions financières et comptables essentielles.

Pour ce faire, vous pouvez vous faire aider d’un expert-comptable. Grâce à cela, vous serez certifié de l’exactitude des propos et des analyses. Sans connaissance particulière, il sera difficile pour vous de tenir à jour vos documents comptables.
Faire appel à un professionnel sera un véritable appui pour vous et pour votre développement.

 

Si vous souhaitez simplifier et améliorer votre gestion financière, la solution Soan sera essentielle. Vous pourrez gagner du temps sur vos processus financiers tout en étant conforme aux réglementations.

À savoir : Sur notre plateforme, vous pouvez facilement inviter votre expert-comptable, réaliser votre pré-comptabilité n’en sera que plus efficace.

 

L’élaboration d’un diagnostic économique et financier permettra de prendre connaissance des acteurs du marché, de votre positionnement par rapport à ses derniers.

Grâce au diagnostic financier, vous pourrez :

  • Analyser votre résultat et trouver des pistes d’optimisation, avec une étude de la marge, du chiffre d’affaires notamment.
  • Évaluer votre structure financière, et ce, en faisant le point sur vos immobilisations et votre capacité d’autofinancement.
  • Et enfin, de mesurer la rentabilité de votre activité.

 

Ces outils sont essentiels pour toute entreprise qui souhaite se développer dans le futur. Il sera donc nécessaire d’analyser votre santé financière régulièrement grâce aux différents ratios et indicateurs.

 

Merci d’avoir pris le temps de lire notre article ! N’hésitez pas à visiter notre blog 🙂

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